Consulente finanziario indipendente a Cefalù
A 53 minuti da Cefalù puoi avere una consulenza finanziaria che tutela soltanto i tuoi interessi.
Risparmia ed investi senza pagare costi eccessivi a banche ed assicurazioni.
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Compenso trasparente pagato solo dal cliente.
Avrai consigli davvero nel tuo interesse. -
Operatività facile e completa a distanza.
Potrai venire in studio solo se lo preferisci. -
Nessun contatto con il denaro del cliente.
Avrai garantita la massima sicurezza.
Lorenzo Lunardo CFP – Consulente Finanziario Autonomo iscritto all’Albo OCF (delibera n. 1965 del 06/07/2022), fondatore di Family Investing e Certified Financial Planner CFP® dal Settembre 2025.
Una presenza reale per la tua sicurezza: come raggiungermi da Cefalù
Per chi risiede a Cefalù, raggiungere il mio studio a Palermo è estremamente semplice e richiede circa 53 minuti.
Partendo dallo svincolo autostradale della A20 di Cefalù in direzione Palermo, basta proseguire fino all’ingresso della città ed uscire agli svincoli “Roccella” o “Porto”.
Il mio studio ha sede in Via Federico Ferrari Orsi 47, una posizione strategica che permette di arrivare agevolmente evitando le aree più congestionate del centro cittadino.
Se preferisci utilizzare i mezzi pubblici, il collegamento è altrettanto semplice. Chi proviene da Cefalù o dai centri limitrofi come Lascari o Campofelice di Roccella può utilizzare i treni regionali che giungono direttamente alla Stazione Centrale.
Da lì puoi usufruire della linea 1 del Tram e scendere alla fermata Bione, a breve distanza a piedi dal mio studio.
La possibilità di incontrarsi di persona permette di instaurare un legame fiduciario stabile che un rapporto esclusivamente digitale non può replicare.
Come raggiungermi
53
Minuti
65,4
Chilometri
Family Investing di Lorenzo Lunardo
Via Federico Ferrari Orsi, 47
90123 – Palermo
Valorizzare i frutti del tuo lavoro: diversificazione e mercati globali
Il tessuto economico di Cefalù è caratterizzato da una straordinaria vocazione turistica e commerciale, con un indotto che ruota attorno alla ricettività d’eccellenza e alla ristorazione.
Anche Castelbuono contribuisce attivamente a questa economia del territorio.
Per chi è radicato nell’economia della zona, il patrimonio tende a riflettere le dinamiche del territorio, una forte esposizione al mercato immobiliare locale, in particolare nei pressi del centro storico arabo-normanno e del Duomo di Cefalù, Patrimonio UNESCO dal 2015.
Per garantire una crescita costante del risparmio e tutelarlo dall’inflazione, è fondamentale diversificare il patrimonio oltre i confini locali.
L’utilizzo degli ETF apre l’accesso ai mercati mondiali con una struttura di costo minima e piena trasparenza.
In parallelo, i certificati di investimento offrono meccanismi di tutela del capitale e possibilità di rendimenti periodici anche in fasi di mercato incerte.
Questo metodo di pianificazione assicura che il capitale non rimanga esposto ai soli rischi locali, ma partecipi alla crescita globale.
La tua tutela oltre il sistema bancario: i vantaggi dell'indipendenza
Nel centro di Cefalù, in particolare lungo arterie come Via Roma o nelle vicinanze della zona storica, sono presenti le classiche filiali dei maggiori istituti tradizionali.
Tuttavia, la consulenza offerta allo sportello risponde principalmente a logiche di vendita interne alla filiale, non alle reali necessità del risparmiatore.
Questo sistema genera inevitabilmente potenziali conflitti tra chi vende e chi investe e l’applicazione di commissioni non trasparenti che comprimono i rendimenti netti in modo poco visibile, riducendo il valore reale del risparmio.
La mia attività si distingue nettamente poiché esercito la professione di consulente patrimoniale autonomo Fee-Only, con iscrizione all’Albo OCF.
Non colloco strumenti finanziari né ricevo compensi da emittenti o reti distributive: vengo pagato soltanto attraverso una tariffa chiara, concordata prima dell’incarico. È l’unico modo per garantire piena neutralità di giudizio.
Utilizzando strumenti trasparenti come ETF e certificati di investimento, posso offrirti una strategia pianificata esclusivamente sui tuoi reali obiettivi di vita, esente da condizionamenti distributivi.
Ridurre i costi significa aumentare i rendimenti
Molti pensano che la consulenza finanziaria sia un servizio bancario già incluso nel canone mensile della banca, o che addirittura sia un servizio gratuito.
Devi sapere che non è così, anche se non si paga direttamente e non si vedono addebiti in nessun estratto conto, la consulenza finanziaria tradizionale in Italia ha un costo molto elevato.
Ti spiego tutto in questo video:
Dicono di Me
Family Investing è quello che serviva a Palermo nel panorama degli investimenti.
Lorenzo è un consulente finanziario indipendente davvero in gamba, oltre che essere persona seria nel suo campo è sempre disponibile e chiaro nelle spiegazioni.
Insomma un professionista che mi sento di consigliare per diversificare i propri investimenti.
Una figura professionale di cui non ero a conoscenza fino a poco tempo fa, il consulente finanziario indipendente.
Lorenzo mi ha saputo guidare nelle scelte per il futuro ed ogni investimento è stato deciso insieme, con spiegazioni esaustive nel caso di dubbi.
La trasparenza e l’interesse a fare il bene del cliente sono i suoi punti di forza.
Consulente molto attento e professionale. Fin dal primo istante mi ha spiegato tutto ciò che è bene sapere, rispondendo a ogni dubbio o altra curiosità e tracciando un piano di risparmio personalizzato alle mie esigenze.
Anche dopo aver firmato il contratto non ha smesso di seguirmi e consigliarmi i prodotti migliori, rispondendo in tempo reale a ogni eventuale domanda. Nonostante le oscillazioni del mercato, al momento, dopo soli cinque mesi, il bilancio è in attivo.
Assolutamente consigliato per chi ha intenzione di risparmiare senza darsi in pasto a compagnie assicurative o banche tanto autorevoli quanto elefantiache che, proprio per la loro mole, devono sostenere innumerevoli spese di gestione con i nostri soldi o a consulenti improvvisati.
È un professionista competente e preparato nella sua materia, oltre questo è soprattutto un uomo che ha a cuore il benessere dei suoi clienti e si prodiga per raggiungerlo tanto quanto per proteggerlo.
Offerta di Consulenza Finanziaria Indipendente
Family Investing
Monitorerò i tuoi portafogli, ruoterò i fondi ETF, sostituirò tutti i certificati di investimento ogni volta che saranno rimborsati, investirò tutte le eventuali aggiunte di liquidità nel tempo, disinvestirò parte o tutto il tuo portafoglio se servirà della liquidità, e ti offrirò la mia assistenza su tutte le questioni finanziarie per un intero anno. Farò tutto personalmente, niente stagisti.
- Monitorerò i tuoi portafogli.
- Ruoterò i fondi ETF.
- Sostituirò tutti i certificati di investimento ogni volta che saranno rimborsati.
- Investirò tutte le eventuali aggiunte di liquidità nel tempo.
- Disinvestirò parte o tutto il tuo portafoglio se servirà della liquidità.
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Parcella sul capitale investito
Min. 250€ - Max 5000€, IVA inclusa.-
Parcella fissa annuale "All inclusive"
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Nessun costo nascosto di ingresso o uscita
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Totale controllo e sicurezza sui tuoi soldi
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Portafogli di investimento personalizzati
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ETF e Certificati per rendimenti più stabili
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Strategie di mitigazione del rischio
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Report dettagliati e monitoraggio online
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Assistenza via Telefono, Whatsapp, Mail
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Incontri in studio o da remoto
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Se investi già, porta con te più documentazione possibile, la analizzeremo insieme.
Domande Frequenti
Ricevi commissioni sui prodotti consigliati?
No, non ricevo alcuna commissione sui prodotti consigliati, perché non lavoro per nessuna banca, società assicurativa o rete di vendita.
Non vendendo alcun prodotto di conseguenza non ricevo né percentuali di retrocessione, né provvigioni sul collocamento di prodotti.
Il mio unico introito è la parcella pagata dai miei clienti.
Come funziona il Servizio di Assistenza?
Avrai a disposizione il mio numero di telefono personale, mi potrai telefonare, scrivere su Whatsapp o via mail per risolvere qualsiasi dubbio.
Dal Lunedì al Venerdì dalle 10 alle 19 ed il Sabato dalle 10 alle 13, ti risponderò, nel più breve tempo possibile.
Come pago le tasse sui guadagni derivati dagli investimenti?
Tutti gli investimenti saranno trattati con il regime di tassazione amministrato.
Questo significa che sarà direttamente l’intermediario a trattenere e versare allo Stato le imposte dovute sui guadagni realizzati.
Tra i vantaggi di questo sistema:
- Nessuna burocrazia fiscale: non devi inserire i redditi in dichiarazione.
- Zero rischi di errori o sanzioni: tutto viene gestito in automatico.
- Semplicità totale: le tasse vengono scalate direttamente dal conto, senza ulteriori pensieri.
Il mio portafoglio ha subito molte perdite, ed ha anche minusvalenze prossime alla scadenza. Puoi aiutarmi?
Assolutamente sì.
Posso strutturare un portafoglio mirato proprio al recupero delle minusvalenze, anche quelle in scadenza nell’anno in corso.
Grazie all’utilizzo strategico dei certificati di investimento, è possibile generare plusvalenze compensabili in tempi brevi, così da trasformare le perdite accumulate in un’opportunità di recupero fiscale.
È necessario recarmi spesso presso il tuo ufficio, o posso operare sempre qui da Cefalù?
Si, potrai operare sempre da casa tua.
L’unico incontro consigliato è quello iniziale, richiesto per le normative antiriciclaggio e per la firma del contratto di consulenza. Ma eventualmente ormai è possibile firmare tutto anche a distanza tramite SPID.
Dopo questa fase, tutto il rapporto può essere gestito a distanza: riceverai le mie raccomandazioni finanziarie e tutte le comunicazioni tramite e-mail, WhatsApp o telefono.
È comunque sempre possibile fissare un appuntamento in ufficio per discutere dei tuoi investimenti o di altre questioni finanziarie.
Da questo punto di vista c’è quindi la massima flessibilità, incontri in presenza quando si desidera, e al tempo stesso la comodità di poter fare tutto a distanza.
Ho bisogno di un software per eseguire le raccomandazioni o leggere i report sull'andamento degli investimenti?
No. Ricevi tutto via email (report in PDF inclusi) e puoi operare dal browser.
Le app degli intermediari sono opzionali, puoi installarle se vuoi controllare il conto da smartphone.
Quanto costa il tuo servizio di consulenza?
Il costo del mio servizio di consulenza è calcolato sull’1,0% del valore del patrimonio sotto consulenza all’inizio del periodo di riferimento del contratto, con un minimo di 250€, ed un massimo di 5.000€ annui.
L’importo preciso, le modalità ed i tempi del pagamento vengono stabiliti con il cliente prima che il periodo di consulenza abbia inizio.
È possibile rateizzare la tua parcella?
Come faccio a verificare che sei un consulente legalmente autorizzato?
In ogni momento è possibile verificare sul sito dell’organismo di vigilanza dei consulenti finanziari (OCF) la presenza di qualsiasi consulente finanziario in Italia, e vedere anche in quale sezione si trova.
Io sono iscritto nella sezione dei Consulenti Finanziari Autonomi con delibera n°1965 del 6 Luglio 2022.
Bisogna diffidare sempre dei soggetti non iscritti all’albo, queste persone potrebbero essere dei truffatori. Nel migliore dei casi, non hanno superato alcuna prova selettiva che ne attesti le competenze, e se danno consigli finanziari, stanno operando abusivamente, e chi si affida a loro non ha alcun tipo di tutela.
PERCHÈ PUOI FIDARTI
Una professione fortemente vigilata.
La mia attività è vigilata da OCF
L’ OCF si occupa di mantenere gli albi professionali e può applicare sanzioni se riscontra irregolarità nello svolgimento della professione fino ad arrivare alla radiazione dall’albo.
Consiglio solo strumenti vigilati da CONSOB
La CONSOB vigila sulla trasparenza e la correttezza dei comportamenti dei soggetti che operano sui mercati finanziari.
Può fare ispezioni e perquisizioni, ricorrendo anche alla Guardia di Finanza.
Aderisco all'Arbitro per le Controversie Finanziarie
L’ ACF è un sistema di risoluzione stragiudiziale delle controversie finanziarie.
Se credi che il mio lavoro non sia stato svolto nel migliore dei modi, puoi far valere le tue ragioni senza costi.
Sono associato a NAFOP
NAFOP è l’associazione dei professionisti che prestano solo la consulenza finanziaria indipendente.
Il mio lavoro si svolge nel rispetto del codice etico associativo che ho sottoscritto.
Contatti
Pec
lorenzolunardo@pec.it
Chi sono? Alcune informazioni su di me.
Sono Lorenzo Lunardo, Consulente Finanziario Autonomo iscritto all’Albo OCF (delibera n. 1965/2022) e Certified Financial Planner CFP®.
Ho scelto di operare esclusivamente in modalità fee-only, senza legami con banche o reti di vendita.
