Consulente finanziario indipendente a Monreale
A soli 21 minuti da Monreale puoi avere una consulenza finanziaria che tutela soltanto i tuoi interessi.
Risparmia ed investi senza pagare costi eccessivi a banche ed assicurazioni.
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Compenso trasparente pagato solo dal cliente.
Avrai consigli davvero nel tuo interesse. -
Operatività facile e completa a distanza.
Potrai venire in studio solo se lo preferisci. -
Nessun contatto con il denaro del cliente.
Avrai garantita la massima sicurezza.
Lorenzo Lunardo CFP – Consulente Finanziario Autonomo iscritto all’Albo OCF (delibera n. 1965 del 06/07/2022), fondatore di Family Investing e Certified Financial Planner CFP® dal Settembre 2025.
Un legame di fiducia e prossimità: come raggiungermi da Monreale
Per chi risiede a Monreale, raggiungere il mio studio a Palermo è estremamente semplice e richiede mediamente 21 minuti.
Partendo dalla SS186 e immettendosi in Viale della Regione Siciliana, basta proseguire fino allo svincolo che immette in Via Emiro Giafar, e poi da là procedere verso via Messine Marine.
Troverai l’ufficio in Via Federico Ferrari Orsi 47, una posizione strategica che permette di arrivare agevolmente evitando le aree più congestionate del centro cittadino.
Se preferisci utilizzare i mezzi pubblici, è possibile utilizzare i pullman provenienti dal centro di Monreale che portano alla Stazione Centrale di Palermo.
Allo stesso modo è possibile giungere alla Stazione Centrale anche da Piana degli Albanesi o da San Giuseppe Jato.
Da lì prendendo la linea 1 del Tram e scendendo dalla fermata Bione è possibile raggiungere il mio studio in 5 minuti a piedi.
Come raggiungermi
21
Minuti
14,0
Chilometri
Family Investing di Lorenzo Lunardo
Via Federico Ferrari Orsi, 47
90123 – Palermo
Proteggere la ricchezza del territorio: strategie per le famiglie monrealesi
L’economia di Monreale è un ecosistema prezioso basato su turismo d’eccellenza legato alla Cattedrale di Monreale, inserita nel sito UNESCO ‘Palermo arabo-normanna’ dal 2015 e tra i massimi esempi di arte normanna nel Mediterraneo e su una solida tradizione artigianale e agricola.
La ricchezza accumulata nel tempo spesso resta troppo legata alle sorti del mercato locale, sia in forma immobiliare che di attività produttive.
Per garantire una crescita costante del risparmio e tutelarlo dall’inflazione, è fondamentale diversificare il patrimonio oltre i confini locali.
Gli ETF consentono di investire in modo efficiente sui mercati internazionali abbattendo i costi tipici della gestione tradizionale.
In parallelo, l’inserimento in portafoglio di certificati di investimento ben selezionati consente di calibrare il rischio e generare flussi cedolari programmati.
Un approccio strutturato alla gestione del patrimonio è lo strumento ideale per proiettare il risparmio locale in una dimensione internazionale.
Trasparenza e protezione dai costi: la tua alternativa indipendente
All’interno del tessuto urbano di Monreale, lungo arterie come Via Biagio Giordano o nelle vicinanze della piazza principale, operano i classici istituti tradizionali.
Tuttavia, gli istituti tradizionali operano secondo un modello che privilegia il collocamento di prodotti già definiti, indipendentemente dalla loro reale rispondenza ai bisogni dei clienti.
Questo sistema genera inevitabilmente interessi contrapposti tra banca e risparmiatore e l’applicazione di spese non visibili al risparmiatore che riducono gradualmente il rendimento effettivo, spesso senza che il cliente ne sia informato.
La mia attività si distingue nettamente poiché sono un consulente indipendente iscritto all’Albo OCF, che opera esclusivamente con il modello fee-only.
Non ho prodotti da collocare e non percepisco incentivi da intermediari o case di gestione: il corrispettivo della consulenza è esclusivamente quello stabilito insieme al cliente, senza altre fonti di reddito.
Tale struttura rappresenta la sola vera tutela contro ogni pressione commerciale.
Utilizzando strumenti trasparenti come ETF e certificati di investimento, posso offrirti una strategia pianificata esclusivamente sui tuoi reali obiettivi di vita, priva di vincoli imposti da reti di vendita o case mandanti.
Ridurre i costi significa aumentare i rendimenti
Molti pensano che la consulenza finanziaria sia un servizio bancario già incluso nel canone mensile della banca, o che addirittura sia un servizio gratuito.
Devi sapere che non è così, anche se non si paga direttamente e non si vedono addebiti in nessun estratto conto, la consulenza finanziaria tradizionale in Italia ha un costo molto elevato.
Ti spiego tutto in questo video:
Dicono di Me
Family Investing è quello che serviva a Palermo nel panorama degli investimenti.
Lorenzo è un consulente finanziario indipendente davvero in gamba, oltre che essere persona seria nel suo campo è sempre disponibile e chiaro nelle spiegazioni.
Insomma un professionista che mi sento di consigliare per diversificare i propri investimenti.
Una figura professionale di cui non ero a conoscenza fino a poco tempo fa, il consulente finanziario indipendente.
Lorenzo mi ha saputo guidare nelle scelte per il futuro ed ogni investimento è stato deciso insieme, con spiegazioni esaustive nel caso di dubbi.
La trasparenza e l’interesse a fare il bene del cliente sono i suoi punti di forza.
Consulente molto attento e professionale. Fin dal primo istante mi ha spiegato tutto ciò che è bene sapere, rispondendo a ogni dubbio o altra curiosità e tracciando un piano di risparmio personalizzato alle mie esigenze.
Anche dopo aver firmato il contratto non ha smesso di seguirmi e consigliarmi i prodotti migliori, rispondendo in tempo reale a ogni eventuale domanda. Nonostante le oscillazioni del mercato, al momento, dopo soli cinque mesi, il bilancio è in attivo.
Assolutamente consigliato per chi ha intenzione di risparmiare senza darsi in pasto a compagnie assicurative o banche tanto autorevoli quanto elefantiache che, proprio per la loro mole, devono sostenere innumerevoli spese di gestione con i nostri soldi o a consulenti improvvisati.
È un professionista competente e preparato nella sua materia, oltre questo è soprattutto un uomo che ha a cuore il benessere dei suoi clienti e si prodiga per raggiungerlo tanto quanto per proteggerlo.
Offerta di Consulenza Finanziaria Indipendente
Family Investing
Monitorerò i tuoi portafogli, ruoterò i fondi ETF, sostituirò tutti i certificati di investimento ogni volta che saranno rimborsati, investirò tutte le eventuali aggiunte di liquidità nel tempo, disinvestirò parte o tutto il tuo portafoglio se servirà della liquidità, e ti offrirò la mia assistenza su tutte le questioni finanziarie per un intero anno. Farò tutto personalmente, niente stagisti.
- Monitorerò i tuoi portafogli.
- Ruoterò i fondi ETF.
- Sostituirò tutti i certificati di investimento ogni volta che saranno rimborsati.
- Investirò tutte le eventuali aggiunte di liquidità nel tempo.
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Parcella sul capitale investito
Min. 250€ - Max 5000€, IVA inclusa.-
Parcella fissa annuale "All inclusive"
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Nessun costo nascosto di ingresso o uscita
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Totale controllo e sicurezza sui tuoi soldi
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Portafogli di investimento personalizzati
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ETF e Certificati per rendimenti più stabili
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Strategie di mitigazione del rischio
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Report dettagliati e monitoraggio online
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Assistenza via Telefono, Whatsapp, Mail
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Incontri in studio o da remoto
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Se investi già, porta con te più documentazione possibile, la analizzeremo insieme.
Domande Frequenti
Ricevi commissioni sui prodotti consigliati?
No, non ricevo alcuna commissione sui prodotti consigliati, perché non lavoro per nessuna banca, società assicurativa o rete di vendita.
Non vendendo alcun prodotto di conseguenza non ricevo né percentuali di retrocessione, né provvigioni sul collocamento di prodotti.
Il mio unico introito è la parcella pagata dai miei clienti.
Come funziona il Servizio di Assistenza?
Avrai a disposizione il mio numero di telefono personale, mi potrai telefonare, scrivere su Whatsapp o via mail per risolvere qualsiasi dubbio.
Dal Lunedì al Venerdì dalle 10 alle 19 ed il Sabato dalle 10 alle 13, ti risponderò, nel più breve tempo possibile.
Come pago le tasse sui guadagni derivati dagli investimenti?
Tutti gli investimenti saranno trattati con il regime di tassazione amministrato.
Questo significa che sarà direttamente l’intermediario a trattenere e versare allo Stato le imposte dovute sui guadagni realizzati.
Tra i vantaggi di questo sistema:
- Nessuna burocrazia fiscale: non devi inserire i redditi in dichiarazione.
- Zero rischi di errori o sanzioni: tutto viene gestito in automatico.
- Semplicità totale: le tasse vengono scalate direttamente dal conto, senza ulteriori pensieri.
Il mio portafoglio ha subito molte perdite, ed ha anche minusvalenze prossime alla scadenza. Puoi aiutarmi?
Assolutamente sì.
Posso strutturare un portafoglio mirato proprio al recupero delle minusvalenze, anche quelle in scadenza nell’anno in corso.
Grazie all’utilizzo strategico dei certificati di investimento, è possibile generare plusvalenze compensabili in tempi brevi, così da trasformare le perdite accumulate in un’opportunità di recupero fiscale.
È necessario recarmi spesso presso il tuo ufficio, o posso operare sempre qui da Monreale?
Si, potrai operare sempre da casa tua.
L’unico incontro consigliato è quello iniziale, richiesto per le normative antiriciclaggio e per la firma del contratto di consulenza. Ma eventualmente ormai è possibile firmare tutto anche a distanza tramite SPID.
Dopo questa fase, tutto il rapporto può essere gestito a distanza: riceverai le mie raccomandazioni finanziarie e tutte le comunicazioni tramite e-mail, WhatsApp o telefono.
È comunque sempre possibile fissare un appuntamento in ufficio per discutere dei tuoi investimenti o di altre questioni finanziarie.
Da questo punto di vista c’è quindi la massima flessibilità, incontri in presenza quando si desidera, e al tempo stesso la comodità di poter fare tutto a distanza.
Ho bisogno di un software per eseguire le raccomandazioni o leggere i report sull'andamento degli investimenti?
No. Ricevi tutto via email (report in PDF inclusi) e puoi operare dal browser.
Le app degli intermediari sono opzionali, puoi installarle se vuoi controllare il conto da smartphone.
Quanto costa il tuo servizio di consulenza?
Il costo del mio servizio di consulenza è calcolato sull’1,0% del valore del patrimonio sotto consulenza all’inizio del periodo di riferimento del contratto, con un minimo di 250€, ed un massimo di 5.000€ annui.
L’importo preciso, le modalità ed i tempi del pagamento vengono stabiliti con il cliente prima che il periodo di consulenza abbia inizio.
È possibile rateizzare la tua parcella?
Come faccio a verificare che sei un consulente legalmente autorizzato?
In ogni momento è possibile verificare sul sito dell’organismo di vigilanza dei consulenti finanziari (OCF) la presenza di qualsiasi consulente finanziario in Italia, e vedere anche in quale sezione si trova.
Io sono iscritto nella sezione dei Consulenti Finanziari Autonomi con delibera n°1965 del 6 Luglio 2022.
Bisogna diffidare sempre dei soggetti non iscritti all’albo, queste persone potrebbero essere dei truffatori. Nel migliore dei casi, non hanno superato alcuna prova selettiva che ne attesti le competenze, e se danno consigli finanziari, stanno operando abusivamente, e chi si affida a loro non ha alcun tipo di tutela.
PERCHÈ PUOI FIDARTI
Una professione fortemente vigilata.
La mia attività è vigilata da OCF
L’ OCF si occupa di mantenere gli albi professionali e può applicare sanzioni se riscontra irregolarità nello svolgimento della professione fino ad arrivare alla radiazione dall’albo.
Consiglio solo strumenti vigilati da CONSOB
La CONSOB vigila sulla trasparenza e la correttezza dei comportamenti dei soggetti che operano sui mercati finanziari.
Può fare ispezioni e perquisizioni, ricorrendo anche alla Guardia di Finanza.
Aderisco all'Arbitro per le Controversie Finanziarie
L’ ACF è un sistema di risoluzione stragiudiziale delle controversie finanziarie.
Se credi che il mio lavoro non sia stato svolto nel migliore dei modi, puoi far valere le tue ragioni senza costi.
Sono associato a NAFOP
NAFOP è l’associazione dei professionisti che prestano solo la consulenza finanziaria indipendente.
Il mio lavoro si svolge nel rispetto del codice etico associativo che ho sottoscritto.
Contatti
Pec
lorenzolunardo@pec.it
Chi sono? Alcune informazioni su di me.
Sono Lorenzo Lunardo, Consulente Finanziario Autonomo iscritto all’Albo OCF (delibera n. 1965/2022) e Certified Financial Planner CFP®.
Ho scelto di operare esclusivamente in modalità fee-only, senza legami con banche o reti di vendita.
